บริการ · บัญชี ภาษี และตรวจสอบ
งบประมาณและประมาณการกระแสเงินสด
รู้ล่วงหน้าว่าเงินสดจะตึงเดือนไหน ก่อนที่มันจะตึงจริง

สรุปย่อ (AI Quick Answer)
งานนี้คือการแปลงแผนธุรกิจให้เป็นตัวเลขรายเดือน แล้วติดตามผลจริงเทียบกับแผนอย่างต่อเนื่อง เราจัดทำงบประมาณประจำปี ประมาณการเงินสดรายสัปดาห์ และการจำลองสถานการณ์เมื่อยอดขายลดหรือลูกหนี้จ่ายช้า พร้อมรายงานหน้าเดียวที่บอกว่าเดือนใดต้องเตรียมวงเงินหรือชะลอการจ่ายออกไปก่อน
สอบถามเพื่อประเมินราคา — สอบถามเพื่อประเมินราคา
เหมาะกับใคร
- กิจการที่ยอดขายโตเร็วแต่เงินสดตึงอยู่เสมอ
- ธุรกิจตามฤดูกาลที่รายได้กระจุกอยู่ไม่กี่เดือน
- บริษัทที่ต้องส่งประมาณการให้ธนาคารหรือผู้ถือหุ้น
- กิจการที่กำลังตัดสินใจลงทุนก้อนใหญ่ในปีหน้า
สิ่งที่ลูกค้าได้รับ
- ประมาณการกระแสเงินสด 13 สัปดาห์ ปรับปรุงทุกเดือน
- ชุดรายงานผู้บริหารพร้อมบทวิเคราะห์ ไม่ใช่แค่งบการเงินเปล่า
- ตัวชี้วัดทางการเงินหลัก เช่น วงจรเงินสด อัตรากำไร และภาระหนี้
- งบประมาณประจำปีและการติดตามผลเทียบแผนรายไตรมาส
- แฟ้มข้อมูลสำหรับธนาคารหรือผู้ร่วมลงทุน
- บันทึกการประชุมพร้อมรายการที่ต้องดำเนินการและผู้รับผิดชอบ
เอกสารที่ต้องเตรียม
- งบการเงินย้อนหลัง 3 ปีและงบทดลองล่าสุด
- รายการเดินบัญชีธนาคารทุกบัญชี 12 เดือน
- สัญญาสินเชื่อและตารางชำระหนี้
- รายชื่อลูกหนี้และเจ้าหนี้แยกตามอายุหนี้
- แผนธุรกิจหรือเป้ายอดขายปีถัดไป
ขั้นตอนการทำงาน
กระบวนการ 5 ขั้น
- 1
ตรวจสุขภาพการเงินตั้งต้น
อ่านงบย้อนหลังและสภาพคล่องปัจจุบัน เพื่อระบุสามเรื่องที่กระทบเงินสดมากที่สุดในหกเดือนข้างหน้า
- 2
วางชุดตัวเลขที่ผู้บริหารต้องเห็น
ตกลงร่วมกันว่ารายงานหน้าเดียวควรมีอะไร เพื่อไม่ให้ประชุมจมอยู่กับรายละเอียดที่ไม่นำไปสู่การตัดสินใจ
- 3
สร้างแบบจำลองกระแสเงินสด
จำลองสถานการณ์ยอดขายลด ลูกหนี้จ่ายช้า และการลงทุนใหม่ เพื่อดูว่าเงินสดจะตึงเดือนไหน
- 4
ประชุมผู้บริหารรายเดือน
นำเสนอผลเทียบแผน อธิบายส่วนต่างที่สำคัญ และเสนอทางเลือกที่ทำได้จริงภายในเดือนถัดไป
- 5
ทบทวนโครงสร้างเงินทุนรายไตรมาส
ประเมินสัดส่วนหนี้ต่อทุน ต้นทุนดอกเบี้ย และความเหมาะสมของวงเงินที่มีอยู่กับแผนเติบโต
ภาพรวมเชิงลึก
เจ้าของกิจการจำนวนมากได้รับงบการเงินตรงเวลาแต่ยังตอบไม่ได้ว่าเดือนหน้าเงินสดจะพอหรือไม่ บทบาทของเราคือแปลตัวเลขที่ปิดแล้วให้กลายเป็นการตัดสินใจ ตั้งแต่รอบการเก็บเงิน เงื่อนไขเครดิตกับคู่ค้า ไปจนถึงจังหวะการลงทุนและวงเงินสินเชื่อที่ควรมี โดยเข้าประชุมกับผู้บริหารอย่างสม่ำเสมอแทนการส่งรายงานทิ้งไว้
เคสตัวอย่าง (ไม่ระบุตัวตน)
#1
ผู้จัดจำหน่ายอุปกรณ์ก่อสร้างยอดขายโต 40% แต่เงินสดตึงทุกปลายเดือน
แนวทาง: จัดทำประมาณการ 13 สัปดาห์และรื้อเงื่อนไขเครดิตลูกค้ารายใหญ่สามราย
ผลลัพธ์: วงจรเงินสดสั้นลงจนไม่ต้องเบิกวงเงินเบิกเกินบัญชีอีกในสองไตรมาสถัดมา
#2
ธุรกิจครอบครัวรุ่นสองต้องการขอสินเชื่อขยายคลังสินค้า
แนวทาง: จัดทำแฟ้มข้อมูลสำหรับธนาคาร พร้อมประมาณการและสมมติฐานที่ตรวจย้อนได้
ผลลัพธ์: ได้รับอนุมัติวงเงินตามที่ขอ โดยธนาคารไม่ขอหลักประกันส่วนบุคคลเพิ่ม
#3
บริษัทลูกของกลุ่มญี่ปุ่นต้องส่งรายงานสองรูปแบบให้สำนักงานใหญ่
แนวทาง: จัดชุดรายงานเดียวที่แปลงเป็นรูปแบบสำนักงานใหญ่ได้โดยไม่ต้องทำซ้ำ
ผลลัพธ์: ลดเวลาปิดรายงานรายเดือนจากสิบวันเหลือสี่วันทำการ
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
- ✕ดูกำไรในงบแล้วเข้าใจว่าเงินสดต้องมีตาม ทั้งที่ลูกหนี้ยังไม่เก็บได้
- ✕ตั้งงบประมาณปีละครั้งแล้วไม่เคยเทียบผลจริงจนถึงสิ้นปี
- ✕ใช้วงเงินระยะสั้นไปลงทุนสินทรัพย์ระยะยาว ทำให้สภาพคล่องผูกติดกับการต่อวงเงิน
- ✕ปล่อยให้เงินส่วนตัวของเจ้าของกับเงินบริษัทปนกัน ทำให้ตัวเลขวิเคราะห์ไม่ได้
- ✕เจรจากับธนาคารเมื่อเงินสดตึงแล้ว แทนที่จะเตรียมล่วงหน้าตอนตัวเลขยังดี
อภิธานศัพท์
- วงจรเงินสด
- จำนวนวันตั้งแต่จ่ายค่าสินค้าจนเก็บเงินจากลูกค้าได้
- ประมาณการ 13 สัปดาห์
- แบบจำลองเงินสดเข้าออกรายสัปดาห์ที่ใช้เตือนล่วงหน้าก่อนขาดสภาพคล่อง
- อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
- สัดส่วนหนี้เทียบกับส่วนของผู้ถือหุ้น ใช้ประเมินความเสี่ยงทางการเงิน
- เงื่อนไขในสัญญาสินเชื่อ
- ข้อกำหนดทางการเงินที่ต้องรักษาไว้ มิฉะนั้นธนาคารเรียกคืนวงเงินได้
เปรียบเทียบกับทั่วไป
| หัวข้อ | Thai Law & Accounting | DIY / ทั่วไป |
|---|---|---|
| จังหวะการรับข้อมูล | ประชุมทบทวนทุกเดือนพร้อมบทวิเคราะห์ | อ่านงบตอนสิ้นปีเพียงครั้งเดียว |
| การมองไปข้างหน้า | ประมาณการเงินสดรายสัปดาห์ | ดูยอดคงเหลือในบัญชีธนาคาร |
| การเตรียมขอสินเชื่อ | เตรียมแฟ้มข้อมูลล่วงหน้าหลายเดือน | รวบรวมเอกสารเมื่อธนาคารทวง |
| ต้นทุนบุคลากร | ค่าบริการรายเดือนตามขอบเขตงาน | เงินเดือนและสวัสดิการผู้บริหารเต็มเวลา |
มุมมองภูมิภาค
ธนาคารไทยแต่ละแห่งให้น้ำหนักกับข้อมูลต่างกัน บางแห่งดูกระแสเงินสดจากการดำเนินงานเป็นหลัก บางแห่งเน้นหลักประกันและประวัติการชำระ การเตรียมแฟ้มข้อมูลจึงควรออกแบบตามผู้ให้กู้ที่จะยื่นจริง ไม่ใช่ใช้ชุดเดียวส่งทุกที่ เรารู้ว่าเจ้าหน้าที่สินเชื่อในแต่ละกลุ่มธนาคารมักถามอะไรเพิ่ม
พื้นที่ให้บริการ
คู่มือภาษีเฉพาะจังหวัด
เราให้บริการครบ 77 จังหวัดผ่านระบบยื่นออนไลน์ ส่วนหน้าคู่มือด้านล่างเป็นจังหวัดที่เราเขียนข้อมูลเฉพาะพื้นที่ไว้จริง เช่น สำนักงานสรรพากรพื้นที่ที่ดูแล และอุตสาหกรรมหลักของจังหวัด
FAQ
คำถามที่พบบ่อย
งบการเงินบอกสิ่งที่เกิดไปแล้ว ส่วนงบประมาณและประมาณการบอกสิ่งที่กำลังจะเกิดในเดือนข้างหน้า
เข้าพบตามรอบที่ตกลง โดยทั่วไปเดือนละหนึ่งถึงสองครั้ง ระหว่างเดือนติดต่อผ่านช่องทางออนไลน์
ไม่ต้อง เราทำงานร่วมกับผู้ทำบัญชีเดิมได้ โดยรับข้อมูลจากงบทดลองที่ปิดแล้วในแต่ละเดือน
เรื่องสภาพคล่องมักเห็นผลในสองถึงสามเดือนแรก ส่วนอัตรากำไรต้องใช้เวลาหนึ่งถึงสองไตรมาส
ช่วยเตรียมข้อมูล ประมาณการ และคำอธิบายที่ธนาคารต้องการ พร้อมเข้าร่วมประชุมกับเจ้าหน้าที่สินเชื่อ
รองรับทั้งไทยและอังกฤษ รวมถึงรูปแบบรายงานที่สำนักงานใหญ่ต่างประเทศกำหนด
แนะนำอย่างน้อยหกเดือน เพราะรอบการวางแผนและติดตามผลต้องผ่านการปิดงบหลายงวดจึงเห็นแนวโน้ม
ไม่รวมในขอบเขตหลัก แต่รวมได้หากท่านต้องการให้เราดูแลทั้งงานบันทึกและงานบริหารการเงินในสัญญาเดียว
บริการที่เกี่ยวข้อง
ทะเบียนทรัพย์สินและการคำนวณค่าเสื่อมราคา
ทรัพย์สินทุกชิ้นมีเลขกำกับ มีอายุใช้งาน และตรวจนับได้จริง
ดูรายละเอียดบริการทำบัญชีรายเดือน (Bookkeeping)
บันทึกบัญชี ปิดงบรายเดือน ตามมาตรฐาน TFRS for NPAEs
ดูรายละเอียดบริการวางระบบบัญชีและผังบัญชี
ออกแบบผังบัญชี ระบบเอกสาร และรอบปิดงบให้ใช้งานได้จริงตั้งแต่เดือนแรก
ดูรายละเอียดบริการพร้อมเริ่มต้นกับ งบประมาณและประมาณการกระแสเงินสด หรือยัง?
ขอคำปรึกษา 30 นาที ผ่าน LINE โทร หรืออีเมล
ติดต่อเรา